A MAIOR CRISE DA HISTÓRIA ESTÁ POR VIR? | Como se preparar?

4.358,94

por onça Troy. Essa é a cotação do ouro

nesse exato momento. Mas em 1970, a onça

do ouro custava 37 e em 1980 custava

589. E em 2010, logo depois da crise do

subprime, custava $140.

E em 2020, no ano em que a pandemia

estourou no mundo inteiro, custava $893.

E hoje o preço do ouro tá no topo

histórico. Na verdade, não só o ouro,

mas a prata também tá fazendo topo com

$4 por onça Troy. E por que que o preço

desses metais preciosos é tão

importante? Porque o ouro ele é

conhecido mundialmente como um ativo

anticrise. Ou seja, antes das maiores

crises mundiais da história, desde a

crise de 1929, depois na bolha.com em

2000, depois na crise do subprime em

2008 e depois da pandemia, o ouro sempre

subiu de preço. E é exatamente isso que

a gente tá vendo acontecer agora. Então

o que a gente tá vivenciando hoje não é

uma alta normal, na verdade é o

indicativo do que aconteceu no passado e

do que pode acontecer no futuro. Só que

antes de entrar mais a fundo sobre isso,

no vídeo de hoje eu tenho um simples

pedido para te fazer. Clica no botão de

like, se inscreve aqui embaixo. Isso é

muito importante, gente, de verdade. Sem

isso não dá pro canal prosperar. Eu

preciso de vocês. É por vocês que eu

produzo conteúdo. Clica aqui embaixo. E

eu tô nessa posição, nesse lugar, na

minha casa, porque eu não consigo me

mexer. Minha perna se mexe. Por seis

semanas eu tenho que ficar em casa. Mais

ou menos isso, né? Mas sem mais

delongas, vamos agora tentar entender

porque que o preço do ouro não para de

subir. Você tá realmente próximo de uma

grande crise e o que você poderia fazer

com seu patrimônio para se proteger. E

eu vou dizer, tá com cheirinho estranho

no ar, viu? tem um negócio aí fedido no

mercado, você precisa tomar cuidado, não

tá cheirando bem, não. E bom, só para

vocês terem uma ideia do que tá

acontecendo com o preço do ouro e da

prata, esse gráfico que vocês estão

vendo nesse exato momento são as maiores

rentabilidades de ativos desde o começo

do ano. O Bitcoin, por exemplo, tá

subindo 12% no ano em dólar, a bolsa

brasileira tá subindo 30% no ano em

dólar, o ouro 61% e a prata tá subindo

83%. Só que o ouro e a prata, diferente

de uma empresa, eles não geram fluxo de

caixa. Ou seja, para muitos grandes

investidores, o ouro sequer pode ser

considerado investimento. O único motivo

que faria o preço do ouro e da prata

subir é uma demanda crescente por esses

metais preciosos. Então guarda essa

informação porque já já eu vou voltar

nisso. Inclusive o maior investidor de

todos os tempos, Warren Buffett, já

disse em entrevistas que o ouro não

serve para muita coisa e não é

produtivo. Se você possui uma onça de

ouro por toda a eternidade, no final

ainda vai ter apenas uma onça de ouro. E

o John Bogle, que é o pai dos ETFs,

pensa exatamente a mesma coisa. Vários

grandes investidores têm esse pensamento

em comum de que o ouro não produz nada.

Investir em ouro é como apostar no medo.

Eu não vou entrar no mérito de quem tá

certo e errado aqui, mas o fato é que

muitos ativos ao redor do mundo não

produzem nada. O próprio Bitcoin não

gera fluxo de caixa, né? Quando eu digo

não produz nada, tô me referindo a fluxo

de caixa. Mas isso não significa que

eles não têm valor. O ouro

historicamente foi se tornando uma

reserva de valor antes mesmo do sistema

capitalista se tornar o que a gente

conhece hoje. Antes mesmo de Cristo já

existiam culturas com as dos egípcios

que davam valor ao ouro e até mesmo

culturas que não tinham contato entre si

e valorizavam ouro, como foi com os

espanhóis e os astecas. E quando os

espanhóis chegaram onde fica o sul do

México, eles foram recebidos com muito

ouro pelos astecas que acreditavam numa

profecia que dizia que naquele ano um

deus deveria chegar naquela região com a

melhor forma de presentear um deus dando

ouro. Por isso que no começo do contato

entre os espanhóis e os astecas não teve

conflito. E mesmo ele sendo de culturas

que jamais tiveram contato entre si,

ambas valorizavam o ouro. Então pensa

comigo, se o ouro era valorizado a

milênios, por mais que ele não gere

fluxo de caixa, não pague dividendos nem

nada do tipo, ele provavelmente vai

continuar sendo valorizado nos próximos

anos. O ouro passou no teste mais

difícil do mundo, que é o teste do

tempo. Você quer um exemplo disso? Vou

te fazer uma pergunta que vai provar um

pouco mais desse ponto que eu tô

querendo trazer pro vídeo aqui. Se você

viajasse no tempo para daqui a 100 anos

e tivesse que colocar numa mala tudo que

você precisaria levar, que que você

levaria como dinheiro? dólar, euro,

libra, real, Bitcoin ou levaria ouro e

prata? Talvez você até levaria um pouco

de Bitcoin, mas a maioria de vocês ia

preferir levar ouro do que reais. Sabe

por quê? Porque o ouro é uma reserva de

valor. Ele é quase que intrínseco ao ser

humano. Sem falar que desde que o real

foi criado, ele já perdeu 90% do poder

de compra. R$ 100 em 94, no ano que o

real foi criado, são R$ 12 hoje. E agora

você deve est se perguntando, beleza,

primo, ouro é uma reserva de valor? a

milênos e tudo mais, mas se o ouro não

gera fluxo de caixa, o que que faz o

preço subir? E por que que isso aqui é

importante para uma crise que a gente

pode estar passando ou chegando? A

resposta para essa pergunta é uma única

e poderosa palavra chamada demanda.

Quanto mais demanda por algo escasso,

maior tende a ser o preço dessa coisa. E

o ouro é extremamente escasso. Ao

contrário das moedas fiduciárias, que

são moedas do governo, o governo não

pode imprimir mais ouro. Só para vocês

terem uma ideia do quão escasso ele é,

todo ouro já extraído, pensa, no mundo

caberia em apenas quatro piscinas

olímpicas. Cara, todo ouro do planeta

são quatro piscinas olímpicas. É muito,

mas é pouco, né? Se for parar pensar, é

nada quatro piscinas olímpicas. E

adivinha o que que aconteceu com as

moedas ao redor do mundo inteiro?

Impressão em larga escala. Nos Estados

Unidos, por exemplo, entre 2000 e 2008,

o volume de dólares em circulação

praticamente dobrou. Isso piorou ainda

mais em 2008 com a crise do subprime.

Entre 2008 e 2014, o balanço do Federal

Reserve quadruplicou, saltando de 900

bilhões de dólares para mais de 4

trilhões de dólares. E a mesma coisa

aconteceu durante a pandemia. O M1, que

representa todo o dinheiro imediatamente

disponível na economia, é o dinheiro

vivo que as pessoas têm nas mãos, mas os

depósitos em conta corrente,

simplesmente explodiu. Em 2018, existiam

3.6 trilhões de dólares na economia. Em

2020, 4 trilhões. E um ano depois, em

2021, já existiam mais de 20 trilhões de

dólares na economia. O número de dólares

de circulação aumentou em mais de cinco

vezes. E o ouro pode até ser retirado da

Terra. Ele pode ser limpo, refinado, mas

não se pode produzir mais. Então, a

oferta dele é escassa e se a demanda por

ele crescer, o preço sobe. E é

exatamente isso que tá acontecendo

agora. Será que no final das contas é o

ouro que se valorizou ou será que na

verdade é a moeda que se desvalorizou?

Esse gráfico que vocês estão vendo são

os estoques de ouro da China. Então,

repara como desde 2010 até 2024 os

estoques de ouro da China crescem, mas

de uma forma relativamente baixa. Só que

desde o começo do ano passado e

principalmente esse ano, a China começou

a comprar muito ouro, mas muito mesmo.

Na realidade, não é só a China. Os

bancos centrais do mundo inteiro estão

aumentando as reservas de ouro. A Rússia

tá aumentando, a Índia, a China, a

Turquia, a Polônia, o Japão e vários

outros países estão comprando ouro e se

tornando menos dependentes do dólar.

Então, a resposta do por o preço do ouro

não para de subir é porque a demanda

pelo ouro e pela prata não para de

subir. Não são apenas pessoas que estão

comprando ouro, são governos. Os bancos

centrais estão aumentando as reservas. E

o motivo deles estarem fazendo isso,

bom, tem algumas possibilidades aqui.

Talvez eles estejam com medo da economia

dos Estados Unidos se enfraquecer nos

próximos meses. Isso gerar uma crise sem

precedentes que faria o preço do ouro

sub ainda mais. Talvez eles estejam

cansados dessa guerra tarifária entre

China e Estados Unidos. Ou talvez eles

estejam desafiando a hegemonia do

próprio Estados Unidos. E como vocês bem

sabem, o mundo inteiro negocia com uma

moeda principal, que é o dólar. Só que

com as tarifas caindo sobre todos os

países, com o aumento da oferta de

dólares na economia e consequentemente a

perda da credibilidade do dólar, alguns

países como a própria China podem estar

tentando trucar o dólar. Esse movimento

é tão grande e perigoso que pela

primeira vez desde 1996, bancos centrais

ao redor do mundo estão com mais posição

em ouro do que em treasuries americanos.

Ou seja, a China realmente tá

conseguindo arrumar uma bela de uma

confusão paraos Estados Unidos. E se o

mesmo ciclo que aconteceu na década de

70 se repetir, os bancos centrais do

mundo inteiro ainda teriam que comprar

trilhões e trilhões em ouro. E esses

4.000 que a gente tá vendo agora poderão

ser apenas o começo de uma corrida do

mundo inteiro pelo ouro. E é por isso

que o preço do ouro, da prata e de

diversos metais preciosos não param de

subir. A pergunta que fica agora é: será

que esse é o indicativo de que a gente

tá próximo de uma grande crise? A

verdade é que ninguém sabe, ninguém tem

bola de cristal, ninguém pode prever o

futuro. Uma crise financeira global sem

precedentes e que derrubaria as bolsas

do mundo inteiro é impossível de prever.

Mas o que os indicadores do ouro têm

mostrado até aqui é um outro tipo de

crise. A gente pode estar cada vez mais

próximo de uma crise de globalização,

com a China e vários outros países

comprando ouro e lutando contra a

hegemonia do dólar no mundo. Eu tenho um

amigo muito querido meu que sinceramente

é um crânio, eu gosto muito dele. É um

amigo de longa data chamado Richard

Hitten Band. Por sorte, na FL Lese tem

uma aula chamada O novo mapa do

investidor. Esses dias eu tava

reassistindo as aulas dele e eu me

deparei com uma coisa muito interessante

que ele disse mais especificamente na

terceira aula, o Richard disse que os

Estados Unidos quando eles superaram os

ingleses e se tornaram economia

hegemônica do mundo, eles tinham três

coisas. Primeiro, os Estados Unidos se

tornaram o maior exportador do mundo.

Segundo, eles criaram um mecanismo onde

o mundo se endividava em dólares. E

terceiro, os Estados Unidos criaram um

mercado financeiro moderno, transparente

e que levou várias empresas do mundo

inteiro para lá. E adivinha o que que a

Tina fez? Ela literalmente tá copiando

essa fórmula de bolo que os próprios

americanos usaram para desbancar os

ingleses mais de 100 anos atrás. A

primeira coisa é se tornar um país

exportador. E como vocês sabem, a China

já é a maior exportadora do mundo. Tudo

que você compra é produzido na China.

Depois eles precisavam criar um

mecanismo de aumentar as dívidas

emitidas em IAN. Adivinha? Tem várias

notícias da rota da Seda, onde a China

empresta dinheiro pros país da Ásia e

Oriente e ao invés de receber essas

dívidas em dólares, ele recebe eman. O

único ponto que falta é o mercado

financeiro, que é extremamente

dependente dos Estados Unidos. talvez

até pelo fato da China não ser um país

tão transparente assim, mas o fato é,

existe sim uma tentativa chinesa de

combater a hegemonia do dólar,

aumentando as reservas de ouro e

colocando todo esse sistema americano em

cheque. Inclusive, se você quer se

tornar assinante não só da Finclass, mas

ter acesso a todos os meus cursos, todos

os cursos do Bruno Perini, do Errico

Rocha e do Leandro Ladeira, você pode

clicar aqui no link da descrição e fazer

parte da nossa Ultra Black Friday que

vai acontecer no dia 21 desse mês às 8

horas da noite. É só preencher com seu

nome, e-mail completo ou clicar nesse

carecode na tela. Você vai participar da

maior Black Friday digital que o Brasil

já participou. você não vai se

arrepender. Todos os produtos digitais

por um preço ínfimo. Agora, voltando

aqui pro vídeo, eu preciso te mostrar

como você pode proteger o seu patrimônio

dessa crise entre China e Estados

Unidos. E além de proteger, como você

pode multiplicar poderosamente seu

patrimônio nesse próximo ciclo. O que

você precisa entender é que a gente tá

passando por um ciclo extremamente raro

na história. E justamente por isso não

tem como a gente ter certeza absoluta do

que vai acontecer. A China pode

continuar comprando ouro nos próximos

anos e isso fazer o preço subir ainda

mais. Os Estados Unidos podem impor mais

tarifas aos chineses. Um ciclo de

commodities pode acontecer, como

aconteceu na década de 2000. E tem um

outro fator muito importante em jogo,

que são as terras raras. Para quem não

sabe, as terras raras são extremamente

importantes pro desenvolvimento da

tecnologia de ponta, como de satélite,

de armas e até o próprio Bitcoin. E a

própria China tá dizendo que não vai

negociar as terras raras dela com o

resto do mundo. Isso pode fazer com que

os Estados Unidos invistam cada vez mais

no refino desses minerais. O que pode

fazer com que a demanda industrial por

prata e cobre cresça, que são minerais

importantes para esse setor. Pode ser

que a confiança no dólar comece a

diminuir e além do ouro metal, o

Bitcoin, que muitos consideram como ouro

digital, pode entrar também no ciclo de

alta. ou não, pode ser que a demanda por

ouro acabe tirando liquidez do mercado

de crime e Bitcoin sofre um ciclo de

baixa, ninguém sabe. A única coisa que a

gente pode ter certeza nos próximos

meses é que se você quiser ganhar

dinheiro e preservar o seu patrimônio,

você precisa ter uma diversificação no

seu patrimônio. Você precisa ter ações e

negócios no Brasil e no mundo, você

precisa ter renda fixa, você precisa ter

dólar, você precisa ter Bitcoin. Você

pode ter, se quiser, uma parcela do seu

patrimônio em ouro. O próprio Reyalio,

que é um investidor que eu gosto muito,

ele escreveu aquele livro Princípios,

disse duas semanas atrás que a gente tá

próximo de um ciclo igual da década de

70, com inflação alta, aumento do

endividamento e perda de confiança em

moedas fiduciárias. E ele mesmo disse

que os investidores deveriam ter até 15%

dos seus portfólios em ouro. Inclusive

eu fiz um estudo de mais de 100 anos

onde a gente tem uma carteira teórica

que passa por crises, passa pelas

guerras mundiais, você passa por todas

as crises que você pode imaginar. E

quando você diversifica o seu capital em

quatro classes de ativos, como as que eu

acabei de mencionar, você geralmente tem

ganhos mesmo durante ou pelo menos

depois das grandes guerras mundiais que

aconteceram. Então ninguém sabe

exatamente o que vai acontecer, mas se

você segue uma metodologia dessa, está

blindado pro futuro, tá? Enfim, como

você não pode prever o futuro, o ideal é

que você não tente prevê-lo, mas que

você esteja preparado para ele,

independentemente do que aconteça. Deixa

aqui nos comentários o que você achou do

vídeo de hoje. Vocês estão comprando

ouro e quem vocês acham que vai ser o

grande vencedor desse conflito? China,

Estados Unidos, ouro. Deixa nos

comentários e eu espero você na Black

Friday para acessar a maior promoção que

você já viu na sua vida. Link tá aqui na

descrição. Grande abraço, até o próximo

vídeo.

[Música]